个人及家庭理财规划策略研究

理财规划师主要职责是为个人和家庭制定财务计划，包括投资策略、税务规划和退休储备 #生活技巧# #个人理财技巧# #理财规划师#

个人及家庭理财规划策略研究

THE RESEARCH ON STRATEGIES OF INDIVIDUAL AND FAMILY FINANCIAL PROGRAMMING

摘 要

Abstract

目 录

第1章 绪论

1.1 研究背景及意义

1.2 国内个人理财研究现状

1.3 个人理财概述

1.3.1 理财规划概述

1.3.2 个人理财规划目的及意义

1.3.3 理财规划的新思路

1.3.4 理财规划步骤

1.4 本文的主要内容和结构

1.５ 本章小结

第2章 个人生命周期与理财特征

2.1 个人生命周期与全生涯规划

2.1.1 全生涯规划

2.1.2 生命规划中各阶段的特有的理财活动

2.2 个人的理财目标——理财价值观

2.2.1 四种典型的理财价值观

2.2.2 理财价值观与金融推销

2.2.3 目标顺序法与目标并进法

2.3 个人对投资风险的偏好

2.3.1 影响个人投资风险承受能力的因素

2.3.2 年龄与主观风险承受度划分的投资规划重点

2.4 本章小结

第3章 家庭收入支出与储蓄管理

3.1 不同收入来源群体及理财策略

3.2 家庭支出管理

3.2.1 家庭应该有多少收入来应付开销

3.2.2 家庭预算规划

3.2.3 家庭预算控制

3.3 家庭储蓄的管理

3.3.1 家庭现金流量分析

3.3.2 提高家庭储蓄的可能方式

3.3.3 以对象类别区分的储蓄方法

3.4 如何建立家庭金融档案

3.5 家庭理财风险管理

3.6 本章小结

第4章 个人资金的流动性管理

4.1 预防性资金的额度与来源规划

4.1.1 紧急预备金的用途

4.1.2 以现有资产状况衡量紧急预备金的应付能力

4.1.3 紧急预备金的储备形式——存款或备用贷款额度

4.2 充分利用信用卡

4.2.1 使用信用卡的优点

4.2.2 使用信用卡的缺点

4.2.3 选择信用卡的要点

4.3 本章小结

结 论

参考文献

哈尔滨工业大学硕士学位论文原创性声明

哈尔滨工业大学硕士学位论文使用授权书

后 记

个人简历

网址：个人及家庭理财规划策略研究 https://www.yuejiaxmz.com/news/view/1026473

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