普陀区检察院推动建立电商平台诈骗案件全链条风控体系

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蓬勃发展的电商平台，在带来便捷生活的同时，也成为不法分子实施诈骗的“重灾区”。近日，普陀区检察院成功办理多起利用电商平台规则漏洞实施的新型诈骗案件，涉案金额累计逾50万元。从“买新退旧”的调包骗局到“高价挂卖”的虚假交易，犯罪手法不断升级，暴露了平台在信息共享、规则设计和技术防控上的短板。普陀区检察院通过制发《检察建议书》，推动构建“事前智能预防-事中实时拦截-事后溯源追责”的全链条风控体系，为电商行业健康发展注入法治力量。

2024年3月，某电商平台报案称多起退货商品存在“以次充好”现象。经查，犯罪嫌疑人刘某的“买新退旧”调包诈骗套路浮出水面。刘某利用同一电商集团旗下新品平台和二手平台之间的信息壁垒，先在二手平台低价购入瑕疵鞋，再在新品平台购买同款新鞋。新鞋到货后，他利用“七天无理由退货”政策，将旧鞋冒充新鞋退回，并将正品新鞋转卖获利。为规避平台监测，刘某在一年内使用本人及亲友账号循环操作数十次，致平台损失8万余元。2025年4月11日，刘某因诈骗罪被判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金二万元。

另一起案件中，杨某和闫某则瞄准了电商平台“售后无忧”服务的漏洞。“售后无忧”旨在提升交易效率，由平台承担退款责任并回收退货商品。杨某和闫某利用此规则，购买货品后在平台虚标高价售卖，并安排“网络买家”下单后恶意退款，通过虚假交易骗取平台退款差价。短短三个月，两人共实施虚假交易25次，骗取平台退款差价44万余元。2024年12月26日，杨某、闫某因诈骗罪分别被判处有期徒刑二年十个月和二年六个月，并处罚金。

“上述案件反映出电商行业‘重用户体验、轻风险防控’的倾向。”普陀区检察院办案检察官指出，平台存在信息壁垒、规则漏洞和技术防控薄弱等问题，亟须全链条风控体系。2025年3月19日，普陀区检察院向被害公司发出《检察建议书》，指出“售后无忧”服务未设退货频次门槛，缺乏商品来源核查，易被套利。建议优化退货规则，限制“售后无忧”适用范围，对高频退货账户实施信用评级和封号措施，运用大数据分析锁定异常交易，并向用户普及虚假交易的法律风险。针对高价挂单及虚假交易，建议书提出通过大数据和AI技术建立动态监控体系，筛查高价商品，实时预警异常挂单，追踪快速成交并退货的可疑行为，同步拦截虚假交易。此外，建议打破平台间“信息孤岛”，建立信息共享机制，追踪商品流转路径，退货时严格审查交易真实性，引入第三方审核，杜绝“以假乱真”。

3月25日，被害公司回函称已成立专项工作组，联合多部门推进整改，优化规则并引入技术手段提升风控能力。

来源：新民晚报 作者：吴锴,王晓丹

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