2024年银行从业《初级个人理财》学霸笔记：理财规划常见计算工具怎么用？

发布时间：2025-07-29 14:50

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Excel财务功能包括利率函数、终值现值函数、年金函数、内部报酬率函数等，它集查表法与财务计算器法的优势于一体，能够迅速又准确地计算出相关财务结果。

（一）调用Excel财务函数方法

（1）打开Excel电子表格，在菜单中选择【公式】-【财务】功能。

（2）可以直接下拉或者点击【插入(F)】找到对应的函数。

（3）在财务函数中选择需要用的终值、现值或年金函数：

①FV终值函数；

②PV现值函数；

③PMT年金函数；

④NPER期数函数；

⑤RATE利率函数；

（4）输入剩下四个变量：比如RATE要输入10％或者0.1；TYPE中1表示期初，0表示期末；输入数字的时候，投资、存款、生活费用支出、房贷本息支出等为现金流出输入负号；收入，赎回投资、借入本金等为现金流入，记为正号。输完所有数字之后按确定键即可求出所需函数。