[投资技巧干货] 投资中最重要的部分

发布时间：2025-09-21 07:43

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投资技巧干货] 投资中最重要的部分--如何树立正确的投资理念？

1，什么是投资理念？为什么要树立投资理念？
很多投资人都认同“投资的成功之道就是认知变现”这句话。其实这背后意味着，需要有大局观宽视野的对经济市场的认知，对投资大师的经验总结的学领悟，对自己脾性阅历风险偏好的深刻理解，综合历史哲学心理学等系统的认知事物的核心逻辑及底层规律，结合实践逐步形成自己的投资思维行为（我们经常也称之为“投资常识”），从而正确指导投资决策，成功获取收益。
所以，可简单理解，投资理念就是投资思维行为的“人生观，价值观”，反映投资者的投资目的和意愿的价值观，是投资思维的信仰投资行为的指导约束。
投资理念通过持续的对成功规律的学认知及投资“常识”的测试实践总结，在实战中不断磨合修正统一，最终形成可复制可持续的思维方式，最终落实到具体的投资原则和策略条件，风险管控等实际投资行为中。
比如，已成人精的巴菲特的投资原则是永远不要亏钱别人贪婪我恐惧集中的长期价值投资等。而成功的基金经理人彼得林奇的投资原则是选择业务枯燥乏味无人关心的优质公司等等。正是他们经过漫长的学认知及丰富的投资实战，总结出了适合他们自己的投资理念及原则，正所谓认知决定理念理念决定行为行为决定结果。
[可增强认知的经典书籍]（推荐反复阅读）

通过上文也就能较清晰的理解了我们为什么要树立投资理念。我们认为投资理念最大的好处就是可为我们投资人摆脱投资行为的盲目性，为建立成功投资原则和策略条件打下坚实的基础。
而当我们投资时，就如同在波涛汹涌的大海中，船舶需要压舱石需要锚来让我们不随波逐流。而投资中我们的压舱石和锚就是我们的投资理念，有了投资理念就能在上下翻飞的行情走势中冷静思考沉着应对，指引我们做出正确的投资决策。

那什么是正确的投资理念，能否有个合理定义或范围吗？
我们想在风险较高的资本市场成功获取投资收益，就需要正确的投资理念来引导我们获取胜率高的可复制可持续的投资方法。而正确的投资理念是不可能一次形成，需要靠大量的时间精力的学认知和实践的累积。
而随着自身的阅历及周围条件的变化，会对投资策略及执行也有所影响，比如资金大小，亲历的损益风险大小等等，这时候很容易动摇我们已形成投资理念的信仰。比如，最近坚守长期价值投资的私募大佬清仓观望，引起广泛关注和不同质疑声。
其实如上文影响理念的因素很多，投资理念及其操盘策略皆因人而异，即便是相同投资理念也不一定有完全相同的操盘策略，也没有固定模板。比如，巴菲特和他的老师格雷厄姆都是价值投资派，但巴菲特就放弃捡烟头的低估投资策略，和芒格一起主攻有护城河的消费类绩优股。
所谓兵无常势，在长期价值投资的投资理念下，结合现下市场环境形势，灵活机动的调整下战术也无可非议。如同武功套路千千万，能打出有效克敌的一招就可以。至于投资时机和风险的认知（择时能力）更是考验投资人的实操能力，被甩下车或过早下车的情况更是家常便饭。
从我们自身的认知总结出了适合自己的几条投资理念（仅供参考不做推荐）
1.确认自己能看懂的能力圈。不了解的品种，搞懂前不投资。耐心寻找等待确定性高的投资机会。
2.投资股票就是买入未来有发展潜力的竞争优势企业。任何事物都有不确定性，毛估后留出安全边际。
3.经济行业企业产品皆有周期，市场也有波动轮动。跟随短期的市场波动会增大投资难度及风险。
4.需尽早确立适合自己风险偏好的投资策略。需不断验证并优化投资策略，提升其胜率盈亏比。
5.投资心态和行为是反人性的。需耐住集中持仓和持有现金空仓的孤独寂寞。
6.投资需尽力做到”知行合一”。需忘记盈亏忘记情感，专注按自己既定策略操盘。

而对于散户投资朋友，我们还需要结合自身的优劣势来灵活调整我们的投资理念和策略条件。

可发挥我们散户自身的优势，敏锐观察工作或生活等身边的经济活动。哪怕是去超市看到销售量很好的产品，都是非常有效的实地调研成果，可考虑作为自己的投资标的。熟悉持有的投资品种才心安不怕波动，避免不必要的惊慌操作。
另外，根据自身的各种条件（本人属偏稳健型，不适合天天追热点抓涨停承受高风险），摸索制定胜率高的交易策略步骤等，然后坚定执行。如果反过来则处处被动，没有方法和规律可循，就会被市场瞬息万变的震荡波动而迷失方向！