杭银理财：数智化营销一体化平台

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杭银理财：数智化营销一体化平台

核心提示杭银理财数智化营销一体化平台融合了先进的人工智能技术，实现了从产品策略制定、品牌经营到销售渠道管理的全链条闭环管理。

本文共1523字，预计阅读时间7分钟

案例名称

数智化营销一体化平台

案例简介

自2019年作为城市商业银行中首家获批筹建的理财子公司，杭银理财在理财市场上持续深耕细作，业务规模实现了显著增长。目前，合作渠道数量已超过200家，全行业的排名领先。然而，随着业务的快速发展，我们面临着传统管理模式无法满足日益增长的业务需求的挑战。为了有效应对这一挑战，杭银理财积极构建了数智化营销一体化平台，这一平台融合了先进的人工智能技术，实现了从产品策略制定、品牌经营到销售渠道管理的全链条闭环管理。这不仅提升了运营效率，也支持了渠道业务的快速拓展，确保了我们能够在竞争激烈的市场中保持领先地位。

创新技术/模式应用

系统打通从“需求发掘-产品供给-物料生产-投顾服务(产品推荐)-渠道服务-售后陪伴”的完整价值链条。

一、“敏捷”“精准”的渠道服务

理财行业经历净值化转型后，销售渠道由传统依赖母行单一渠道拓展为众多三方代销渠道，各代销渠道对理财产品偏好和风险偏好各异，通过“理财小杭家”渠道服务小程序对各渠道精准投放产品信息，可快速对接渠道，实现产品上下架、物料推送全流程服务，进而使渠道经理可线上无缝服务客户。

二、“智能”“高效”的营销赋能

随着数字营销领域的快速发展，尤其是公众号、直播和大V等流量营销方式的兴起，公司对宣传能力的要求已经达到了前所未有的高度。为了在竞争激烈的市场中保持领先地位，我们积极拥抱变革，采用人工智能等前沿技术来提升我们的内容创作能力。通过AI数字人技术的应用，不仅显著提高了内容生产的效率和质量，而且能够更加精准地洞察并满足用户的个性化需求。目前，视频号上发布的营销视频已达到40个，这些视频的总转发量已经突破了万次大关。

三、“专业”“多元”的产品供给

杭银理财的幸福99六合产品体系，秉承杭州银行集团“幸福99”品牌价值观，融入以合为本、合家欢乐、共同富裕的幸福理念，以“日益丰，越精彩”寓意“物质日益富足，生活日益精彩”的幸福元素，体现杭银理财致力于成为百姓信赖财富管理专家的担当与信念，契合杭银理财“居善行远”的企业精神与形象定位。

在深化资产管理专业能力的基础上，我们致力于拓展财富管理的核心逻辑，形成资产管理与财富管理的双轮驱动融合发展模式。以产品的风险收益特征作为联结点，精心构建了一个"6（基础）+X（特色）"的产品体系图谱，旨在为客户提供多元化、差异化的理财产品选择。这一体系不仅涵盖了基础的稳健产品，也融入了具有创新性和竞争力的特色产品，以满足不同客户群体的个性化需求。

四、“安全”“贴心”的客户陪伴

我们始终将"安全"和"贴心"作为客户陪伴的核心承诺，深知在金融服务领域，这两者的重要性。为了实现这一承诺，通过公众号等多维度渠道，不定期发布投资理财教育内容，旨在提升客户的金融素养，帮助他们更好地理解和掌握理财知识，从而做出明智的投资决策。

杭银理财直销APP可以为客户提供定制化的产品服务，根据自己的需求和偏好，选择最适合自己的理财产品。APP的个性化推荐，让客户体验到更加便捷、高效的服务，同时也确保了操作的安全性和私密性。

项目效果评估

1、业务规模增长：业务流程的自动化和智能化，这不仅极大地提升了服务效率，也能够覆盖更广泛的市场和客户需求。目前，我们已经为200家渠道提供服务，服务客户数已超过400万，管理的理财产品规模超4000亿。

2、提升运营效率：平台功能通过使用OCR、RPA等主流技术进行融合，实现自动化流程、对接交互，为代销渠道提供及时、准确的信息数据，在效率方面提升一倍以上。

3、提升客户体验：通过个性化推荐和定制化服务，增强客户满意度和忠诚度。

项目牵头人

蔡荣荣 科技部总经理

项目团队成员

张顾恩、孙萱、王琦、邵霁、黄湧、胡洪乐、蒋铭豪

责任编辑：王煊

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