个人理财（康建军第二版）课件全套模块1

发布时间：2026-05-31 14:04

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目录010203认识个人理财认识个人理财规划树立科学理性的理财观念

01认识个人理财任务一

美国理财师资格鉴定委员会：个人理财是指制定合理利用财务资源、实现客户个人人生目标的程序。个人理财的含义中国金融理财标准委员会：个人理财是一种综合金融服务，它是指理财专业人士通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料，与客户共同界定其理财目标及优先顺序，明确客户的风险属性，分析和评估客户的财务状况，为客户量身制订合适的理财方案并及时执行、监控和调整，最终满足客户人生不同阶段的财务需求的综合金融服务。

个人理财的含义课堂讨论赚钱的目的是让人生获得幸福，分组讨论什么是幸福，然后再分析幸福的实现和金钱的关系。

个人理财的作用平衡现在和未来的收支提高生活水平规避风险和灾害

个人理财的作用——平衡现在和未来的收支时间上不平衡01总量上不平衡02收支在一生中两个不平衡

个人理财的作用——提高生活水平平衡一生的收支只是个人理财基本目的。个人理财可以帮助人们通过投资行为保值个人资产，积累充分的财富以供支配，满足人们追求更高层次生活品质的需要。

个人理财的作用——规避风险和灾害失业、疾病伤残、意外死亡等通货膨胀、金融危机、政治动荡等微观风险宏观风险

个人

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