个人理财规划书范文（八篇）

《理财规划全书》: 全面指导个人理财规划 #生活技巧# #理财投资建议# #理财书籍#

篇一 ：大学个人理财规划书

大学个人理财规划书

姓名：***

学院：经营管理学院

班级：11电子商务2班

学号：***

理财寄语

作为还是学生的我，对钱不求多，但求每一分钱都花在刀刃上。现在学会理财尤为重要，是所谓你不理财、财不理你，个人理财在现实社会的重要性与必要性日益凸显，身为一个即将步入社会的大学生，制定个人理财规划势在必行。以下是我的大学个人理财规划。

一、基本概况：

现阶段为每月固定收入来自父母给的生活费1000元人民币，以及不固定兼职收入大概300元人民币。

（一）个人基本信息：

姓名：***

性别：女

年龄：20

职业：大学生

婚姻状况：未婚

月收入：1300

（二）财政状况

根据日常收入情况整理分析，编制自身月度收支情况表如下：

二、理财目标：

在理财过程中应遵循的基本原则：平衡收支、稳健投资、分散风险、合理保障。

三、理财规划：

第一，准备一本属于自己的账本，做好每月的开销记录；

第二，管理好自己的储蓄卡和其他卡券，定期查询卡上的余额等财务情况做到对自己的资金了如指掌；

第三，另外专门办一张储蓄卡，用于存储每月度的余额，好作为今后的投资基金；

第四，定期制作合理理性的消费计划，有什么东西该买，有什么东西可买可不买，尽量减少不必要的开支，如零食消费；

第五，在不耽误自己学业的情况下，寻找一些兼职赚取一定的生活费用，同时减少逛街、出去吃饭的次数，真正做到开源节流；

第六，定期做消费终结，统计每月开销最大的部分和开销最少的部分，再检讨那些在不该消费消费和总结做得好的地方，对比前一期做的消费计划看看是否合理，以调整自己的消费行为和方向。

四、分析与总结：

1.从日常消费来看，我的月度基本花销为700元，根据广州生活基本费用水平计算，月收入比例了处于合理范围内。

…… …… 余下全文

篇二 ：个人理财规划书

个人理财计划书

目录

第一部分 理财寄语及保密申明. 4

第二部分 客户本人和家庭简况、风险容忍度. 5

2.1家庭成员资料... 5

2.2家庭收支情况... 5

2.3家庭资产负债情况... 6

2.4家庭风险容忍度与风险承受能力... 7

第三部分 家庭状况诊断及分析. 8

3.1家庭保障分析... 8

3.2家庭收支情况诊断... 8

3.3家庭主要财务指标分析... 8

3.4家庭投资状况分析... 9

第四部分 家庭理财目标. 10

第五部分 理财基本假设. 11

第六部分 理财规划建议. 13

6.1盈余规划... 13

6.1.1家庭盈余用途... 13

6.1.2家庭盈余投资... 13

6.1.3家庭盈余最低现金持有量... 14

6.1.4家庭盈余分配... 15

6.2子女教育规划... 15

6.3购车规划... 16

6.4家具重置以及住房装修规划... 16

6.5家庭住房规划... 17

6.6退休养老规划... 17

6.7家庭保障规划... 19

6.8旅行生活规划... 20

6.9理财规划策略汇总... 20

第七部分 理财规划方案未来现金流评估. 21

7.1未来现金流评估... 21

7.2敏感度分析... 23

第八部分 风险揭示. 23

第九部分 后续服务. 24

第十部分 免责条款. 24

结束语. 25

第一部分 理财寄语及保密申明

尊敬的王先生及家人：

    您好！

　　感谢您到我们理财小组进行咨询并寻求理财规划建议，能为您服务甚感荣幸，我们愿为您提供所有力所能及的帮助。

制定理财规划方案是我们小组为客户提供的理财服务的内容之一。本理财方案可以用来帮您明确财务需求及目标，助您对理财事务进行更好的决策。

您的所有资料都是您个人和家庭的隐私，我们一定会严格遵从金融从业人员道德标准及全球隐私保护承诺；除非经得您的同意，我们绝对不会将您的任何资料用于与理财规划无关的事项，或泄露给任何不相关的第三方。另外也向您承诺，我们提供的各类金融产品和本理财中心没有额外的利益关系。

…… …… 余下全文

篇三 ：个人理财规划书

个人理财规划书

个人五年理财规划书

学院：

专业：

姓名：

学号：

年龄：

规划时间：20##年——20##年

规 划 摘 要

理财是一种生活的态度，也是一个良好的生活习惯，针对自身个人情况，财务信息和理财需要，制定适合自己的理财规划。

凡事预则立，不预则废。指定一个比较完美的理财计划能够让自己更轻松地走向成功。不要借口计划没有变化快而不制定计划，要知道：如果没有计划，永远不会有变化。制定比较完美的计划，从来都是成功的不二法门。

随着经济的深入发展和人民生活水平的不断提高，投资理财已经逐步成为影响和决定人们生活的重要方面，各式媒体也以其特有的方式向人们介绍各种理财，方法多多，但适合自己的才是最好的。但无论是什么方法，理财意识的培养和基本观念的认知都是极其重要的。

一．基本情况

二．目前财务状况

三．理财目标

四．理财规划

五．理财观念

六．理财规划结论

一．基本情况

现在已经是大三的学生，虽然正面对就业的难题，但是，还有1年多的大学生活时间，做好这段时间的理财规划也是很重要的。本规划书计划的时间为五年，所以理财规划分为两个部分：一是大学生活的两年；二是毕业之后工作的三年。

从进入大学以来，每个月都有固定的生活费，很多人在前半个月花钱大手大脚，后半个月却过上了节衣缩食的日子，这就是典型的不会理财的表现。

二．目前财务状况

我目前一个月的生活费大约是800元（特殊支出除外），如何合理的分配这笔钱，直接影响到我一个月的生活情况。

三．理财目标

（一）.大学近两年理财目标。

我希望在我的规划下，在接下来不到两年的大学生活里，让我有限的生活费既能满足正常的生活需要，使我的生活多姿多彩，也能有部分节省，在毕业时可以有小小的创业资金，并且能够使自己对财富的控制和管理得到较大的提高。

（二）.毕业后三年理财目标。

大学生活理财能盈余下的部分资金，在我毕业之后，无论是创业，还是工作，都会对我有一定的帮助。毕业后的三年中，由于创业需要一定的资金和人力，所以我打算先工作，先把工作做好，等时机成熟，再策划自己的事业。毕业后工作理财目标1：合理安排消费，规划工作时的月花销，减少不必要的现金流出；2：通过合理安排保险和投资，做到对生活的基本保障。（具体详情在第四部分“理财规划”中会详细介绍。）

…… …… 余下全文

篇四 ：我的个人理财规划

我的个人理财规划

姓名：苑冬梅

学号：201124260124

班级：11级法学1班

学部：商学与人文部

随着我国经济的发展，人民生活水平的提高，家庭金融资产的不断增加，投资理财已成为日益重要的问题，人们对个人理财变得越来越了解、越来越重视。理财就是以“管钱”为中心，通过抓好攒钱、生钱、护钱三个环节，管好现在和未来的现金流，让资产在保值的基础上实现稳步、持续的增值，使自己兜里什么时候都有钱花。理财的最终目的是实现财务自由，让生活幸福和美好。但是，中国的个人理财业务还是处于起步阶段，现阶段个人理财业务实质离真正的理财理念还有很远的距离。本文以个人理财为中心，对目前个人理财的现状、以及理财的方法和未来理财的发展思路进行了系统的阐述，希望对要进行投资理财的人们有所帮助。

我的研究思路和方法

为什么要理财？其实这个话题可以分成两个内容来探讨。一是理财有什么好处，二是不理财会有什么坏处。我们先来看理财会有什么好处。1．理财有助于我们获取财富。财富的积累需要一个过程，但理财可以加速我们富裕的过程，从无到有，从少到多，实现原始财富的积累与财富的进一步增值。2．理财有助于我们保有财富。这个世界上很多人轻松获得财富。

3．理财有助于我们获要想成功理财，一般说宜分三个步骤：

第一步：设定理财目标，回顾资产状况。诸如购房、买车、偿债、退休储蓄、教育储蓄等，都可设定为理财目标，但需要从具体时间、金额等来定性、定量地进行理清。而知道有多少财可理，是理财最基本的前提；对个人资产的回顾，主要是将自身资产按有关类别进行盘点，包括金融性资产(银行存款、债券、保险、股票、基金等)、固定资产(房产、汽车等)。 第二步：了解自己处于何种理财阶段。人生有六大阶段：单身期、家庭形成期、家庭成长期、子女大学教育期、家庭成熟期、退休期。不同阶段的生活重心和所重视的层面不同，理财目标会有所差异，设定目标须与人生各阶段的需求配合。 第三步：测试风险承受能力。风险偏好是所有理财计划的重要依据之一。要根据自己的实际情况进行选择，不做不考虑任何客观情况的风险偏好假设。如一些人把大部分钱放在股市，而没多考虑家庭责任，这时，其风险偏好就有点偏离自身能承受的范围了。完成以上三步，就可合理分配各种金融产品，最大程度地获得保障和增值。 个人理财规划概念 个人理财，简单地说就是开源节流、管理好自己的钱。在现代社会里，个人理财几乎包括了个人生活的各个重要方面：住房、汽车、大学教育、资产分配、保险、养老、退休保障、遗产、避税、债务管理等。成功的个人理财可以增加收入，可以减少不必要的支出，可以改善

…… …… 余下全文

篇五 ：个人理财规划书

个人理财规划书

个人理财规划书

? 目 录

一、 前言

二、 客户基本情况

三、 资产负债表和现金流量表 四、非财务信息

1）理财目标 2）理财设计 3）理财分析 五、 设计理由 六、 后期跟进 七、 理财寄语

2 2

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3 5 5

第1页

个人理财规划书

一、前言

随着社会的进步，经济的发展，人们的理财意识有很大的提高。理财就是通过合理的资产管理，使自有资产增值。最终达到财务自由的目标。它可以形成一个抵御化解风险的能力，在这个过程中是不断的循序渐进的，是持续终身的。理财规划可以让家庭面对突发状况时，更加的游刃有余。

二、客户基本情况

xxxxx，男，46岁，高中毕业，和妻子共同经营平潭县澳前镇的一家小餐馆。家里目前有一方父母需要赡养，有一男和一女（分别是儿子20岁，女儿16岁）在读书，每年收入10---20万元，家庭平均月支出5000。目前儿子高中毕业，明年开始上大学，女儿初中在读。他们很孝顺，每月还有定期支付一定费用给父母，平均每月600元。如果机会允许，该家庭偶尔还会去周边游玩，大概每年花费1200元。该家庭目前没有理财投资项目，只有银行活期存款10万元，定期存款5万，没有购买任何保险。户主为家庭经济的主要支柱。

该家庭目前理财需求：教育储蓄；个人意外险；养老保险。

第2页

个人理财规划书

三、资产负债表

根据咨询内容绘制该家庭的资产负债表。

图表1：

家庭简单的收入支出状况表格

资料来源：通过与客户会谈结果填写。

上述表格是通过和客户简单的了解会谈得到，从图表1，我们可以看出该家庭每月有4800元的结余，每年的结余可到达5.76万元，家庭环境比较优越，但是上述没有考虑到家庭目前的子女的教育费用方面的问题，有一儿子明年上大学，女儿上初二。需要的教育支出占比较大的四年大学学费和生活费，女儿明年也要高考，考虑之后择校的问题，预计该笔费用，将是近几年的重点

…… …… 余下全文

篇六 ：理财规划书模板

附件1-3：

于先生理财规划报告书

组 别：已婚未成年子女家庭

姓 名：XXX

完成时间：20XX-08-16

中国农业银行股份有限公司

理财规划报告书正文：

一、声 明

尊敬的于先生：

非常荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。首先请参阅以下声明:

1.本理财规划报告书是用来帮助您明确家庭收支情况、财务需求及目标，对理财事务进行科学布局与决策，实现家庭各项财务目标，实现家庭财富收支平衡并在此基础上保值增值。

2.本理财规划报告书是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计。综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。

3、本理财规划报告书作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划以及对一些金融参数的假设和当前所处的经济形式，以上内容都有可能发生变化。建议您定期评估自己的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如家庭结构转变或更换工作等。

4、专业胜任说明:中国农业银行股份有限公司CFP金融理财师XX为您制作此份理财规划报告书，其经验背景介绍如下:

1) 专业认证:20##年中国金融理财标准委员会认证国际金融理财师CFP

3) 工作经验: 银行从业多年，现任中国农业银行股份有限公司客户经理。

4) 专长: 个人理财资产配置、基金、房地产

5.保密条款:本规划报告书将由金融理财师直接交与客户，充分沟通讨论后协助客户执行规划书中的建议方案。未经客户书面金融理财师与助理人员，不得透漏任何有关客户的个人信息。

6.应揭露事项

1) 本规划报告书收取报酬的方式或各项报酬的来源: 顾问费。

2) 推介专业人士时，该专业人士与理财师的关系:相互独立。

3) 所推荐产品与理财师个人投资是否有利益冲突:经确认无利益冲突状况。

4) 与第三方签订书面代理或者雇佣关系合同:收取顾问咨询费，与第三方签订书面代理或者雇佣关系合同。

…… …… 余下全文

篇七 ：个人理财规划报告书

上 海 师 范 大 学

（经济管理案例）

案例名称：个人理财规划报告书

适用课程：《金融理财原理与实务》

编写方式：参考样板

目 录

一、声明.......................................................................................................................... 3

二、摘要.......................................................................................................................... 3

（一）、理财目标： ................................................................................................... 3

（二）、客户背景： ................................................................................................... 4

（三）、资产负债状况： ............................................................................................ 4

（四）、收支情况： ................................................................................................... 4

（五）、产品配置计划： ............................................................................................ 4

…… …… 余下全文

篇八 ：个人理财规划书

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个人理财规划书

姓名：胡志煌

学号：112106022

专业：物流管理

学院：经管学院

手机号码：136xxxxxxxx

- 1 -

- 2 -

内容检索：

一、基本情况----------------------------------3

二、理财目标----------------------------------4

三、步步规划----------------------------------4、

1、思想上

2、行动上

-------------------------------6

- 2 - 5 四、分析与总结

- 3 -

理财寄语：

财富就像一棵树，是从一粒小小的种子开始长起来的。你所储蓄的每一个铜板，就是每一粒种子，将来就会长成财富大树。你越快播下种子，就会越快让树长大，你越忠实地经常 以储蓄方式去培育、去浇灌，就越快能在树荫下乘凉！

人生没有等待，我们不妨从今天开始学习理财，尝试理财。

一、 基本情况

进入大学一年多了，离开了父母被迫独立。父母一个月寄给我1000元生活费。我平时很少记账，所以一个月的钱怎么花的根本不知道，是否掉钱都不清楚。慢慢地，我成了名副其实的月光族。到了月末钱总是不够，或者刚刚好。钱的去处一无所知。所以我决定对自己的月开支做个大概统计。

月开支基本状况表

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二、理财目标

1、希望尽快摆脱月光族，至少做到月末有余。

2、每个月节省出200，到毕业成为一笔小小的创业

资金。

3、合理规划自己的生活费，做到寻之有据。

4、勤俭节约，发扬艰苦奋斗精神。

5、提高自身的财物控制能力和规划能力。

三、步步规划

思想上：

1、 培养良好地消费心理。不与人攀比，像一些名牌

服饰很贵，作为一个没有任何收入的大学生应该深知父母挣钱的辛苦，不应该买昂贵的服饰，穿的暖和整洁就行。消费要理性，不要随波逐流，买自己确实需要的东西，不要盲目大众化，看别人买什么就买什么。

…… …… 余下全文

网址：个人理财规划书范文（八篇） https://www.yuejiaxmz.com/news/view/270204

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