投资与理财（微专业班）（周春喜）

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spContent=伟大的投资家格雷厄姆说：“投资艺术有一个特点不为大众所知。门外汉只需一点努力与能力，便可取得令人尊敬（即使并不可观）的结果。但如果想在此标准上更进一步，则需更多实践与智慧。”投资与理财世界的复杂性吸引我们用深邃的眼光去洞察这一切，自然需要勇气、理性以及对投资理财知识与智慧的热爱。

伟大的投资家格雷厄姆说：“投资艺术有一个特点不为大众所知。门外汉只需一点努力与能力，便可取得令人尊敬（即使并不可观）的结果。但如果想在此标准上更进一步，则需更多实践与智慧。”投资与理财世界的复杂性吸引我们用深邃的眼光去洞察这一切，自然需要勇气、理性以及对投资理财知识与智慧的热爱。

—— 课程团队

课程概述

1、课程描述

本课程是浙江省首批省级精品在线开放课程。课程以个人家庭为研究对象，按照莫迪利安尼生命周期理论，进行教学内容的架构，考察关键人生节点的理财需求，以关键问题为导向，经典案例为载体进行投资与理财理念、知识的讲解。按照“问题——探讨——反思——提升”主线条组织每一知识点教学，是一门理论性和实践性并举的专业课程。

2、教学目标

（1）树立正确的理财观，建立投资理财新思维

“理财观比理财技能更重要”。投资与理财不仅是一门学问，也是一种生活态度，一种生活方式的选择，它根植于人们的日常生活。通过阐释现代社会生活中的投资理财观念、应对通货膨胀的理财态度，帮助学习者树立正确的财富观、消费观、价值观，构建良好的投资与理财思维逻辑。

（2）掌握基本的理财知识，提高投资理财素养

“投资智慧比理财技能更重要”。家庭财富“爆炸性”地增长激发了居民投资与理财意识不断增强。掌握必要的投资与理财知识，并且能用理财智慧反思知识的盲区，是现代公民的基本素质。通过讲解货币时间价值、公允价值评估、投资风险管理三大支柱，拓宽投资视野，提升理财素养，增加居民财产性收入，有助于实现人民对美好生活的向往。

（3）熟悉典型的理财工具，具备投资理财技能

“由抽象上升为具体”。通过识别个人家庭在不同生命阶段的投资与理财需求，选择与之相匹配的投资与理财工具，聚焦诸如储蓄、投资、保险、住房、养老、财产传承等重要环节，构建个性化的综合理财方案。同时，通过典型案例分析，培养投资与理财能力，避免投资理财中的“误区”和“陷阱”。

3、课程资源

每章节的学习指导、思维导图、知识点讲解视频、PPT课件、拓展资料（阅读资料）、案例讨论、章节测试题、章节作业题、讨论话题、推荐书目、本章小结和自我评价等。

授课目标

通过本课程的教学，使得学生具备如下能力：

1、理解并树立正确的投资理财观；

2、弥补投资与理财的“盲区”；

3、谨防“校园贷”、“现金贷”等投资与理财的“误区”；

4、掌握应对通货膨胀的理财技能。

5、建立证券投资新思维。

6、理解资金的时间价值。

7、学会运用保险工具理财。

8、学会正确使用信用卡理财。

9、了解住房投资、消费决策。

10、建立应对老龄化社会的养老新思维。

11、理解财产传承理财工具及传承方案的制定。

成绩 要求

按要求学完全部课程内容；按时完成单元测试、作业；积极参与课程讨论；完成期末测试。

总分在60分及以上者可申请合格证书，总分在85分及以上者可申请优秀证书。

特别提示：对课程有特殊贡献的学员（积极帮助其他学员、提出优化课程建议等），可获得5-10分的加分，课程总分为100分。

课程大纲

第1章  现代生活中的投资理财

学习指导

1.1  马斯诺的需求层次折射出的理财观（0.5课时）

1.2财富不仅靠历史的累积，更需未来收入的贴现（1课时）

1.3 投资理财中的金融资产（1课时）

1.4 创业投资三特质（0.5课时）

案例讨论

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本章小结与自我评价

第一章  测试题

第2章  应对通货膨胀的理财技巧

学习指导

2.1 谁动了我的奶酪

2.2 通胀时期的理财哲学

2.3 通胀不仅是一种现象，更是财富分配的技术

2.4 通胀下资产选择与配置

案例讨论

推荐书目

本章小结与自我评价

第二章 测试题

第二章  作业题

第3章  远离投资陷阱：证券投资新思维

学习指导

3.1 长期投资的迷思

3.2 巴菲特买入持有策略的解析

3.3 不要把鸡蛋放在同一篮子里

3.4 频繁的交易会损害投资者财富吗

案例讨论

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本章小结与自我评价

第三章  测试题

第三章   作业题

第4章  时间的玫瑰：基金定投

学习指导

4.1 俾斯麦的独特理财

4.2 基金理财：聚沙成塔、集腋成裘

4.3 基金定投的策略：比较与选择

案例讨论

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本章小结与自我评价

第四章  作业题

第四章 测试题

第5章  避险资产的反思：贵金属投资

学习指导

5.1金银天然不是货币，货币天然是金银

5.2避险资产投资的收益与风险

5.3投资贵金属的策略

案例讨论

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本章小结与自我评价

第五章  测试题

第6章   今天花明天的钱：信用卡理财

学习指导

6.1 聚集财富与聚集信用

6.2 月光族的困惑

6.3 巧妇也为无米之炊：信用卡的妙用

案例讨论

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本章小结与自我评价

第六章  测试题

第7章   为无法预料做准备：保险理财

学习指导

7.1风险、风险管理与保险

7.2保险在家庭理财中的功能

7.3保险产品的风险保障与理财

7.4家庭保险理财规划的制定

案例讨论

推荐书目

本章小结与自我评价

第七章  测试题

第七章  作业

第8章   拥有自己的住房：住房消费方案

学习指导

8.1年轻人的蜗居梦

8.2两只蝴蝶：等额本金抑或等额本息

8.3杠杆撬动地球：首付款的确定

8.4房屋按揭：喜洋洋与灰太狼

案例讨论

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本章小结与自我评价

第八章  测试题

第八章  作业

第9章   养老新思维：保险防老

学习指导

9.1 21世纪的养老观（0.5课时）

9.2社会养老保险（1课时）

9.3商业养老保险（1课时）

9.4以房养老（0.5课时）

案例讨论

推荐书目

本章小结与自我评价

第九章  测试题

第10章   从此岸到彼岸：财产传承

学习指导

10.1 亿万富翁的身后事（0.5课时）

10.2 继承及遗产转移方式（0.5课时）

10.3  法定继承的缺陷（1课时）

10.4  遗嘱继承：从坟墓里伸出的手（1课时）

案例讨论

推荐书目

本章小结与自我评价

第十章 测试题

第十章作业题

专题讲座二  比特币的逻辑

1.比特币为什么会出现

2.比特币是如何产生和交易的

3.比特币是一种真正的货币吗

专题讲座一  资本的逻辑

2.资本从哪里来

1.什么是资本

预备知识

本课程对选课学生没有特别的预备知识要求，但需同学们对投资与理财有兴趣，能够静下心来，踏踏实实地学习课程内容，积极提出学习中遇到的疑问、难点，我们相信通过本课程的学习，会有意想不到的收获。

参考资料

[1] 陈志武著：《金融的逻辑1》，西北大学出版社，2014年版

[2]  陈志武著：《财富的逻辑1》，西北大学出版社，2015年版

[3]（美）罗伯特·T·清崎 / 莎伦·L·莱希特著：《富爸爸穷爸爸》，世界图书出版公司，2000年版

[4]但斌著：《时间的玫瑰：但斌投资札记》,山西人民出版社，2007年版

[5]（美）阿瑟·J·基翁著、汪涛、郭宁译：《个人理财》（第四版），中国人民大学出版社，2012年版

[6]（美）杰夫·马杜拉著、王学生、刘新智等译：《个人理财》，清华大学出版社，2011年版

[7]（美）罗伯特·J·希勒著：《非理性繁荣》，中国人民大学出版社，2016年版

[8] 中国就业培训指导中心编：《理财规划师基础知识》（第五版），中国财经出版社，2015年版

[9] 中国就业培训指导中心编：《理财规划师专业能力》（第五版），中国财经出版社，2015年版

常见问题

问题1：我怎么报名选课？

答：先注册爱课程网或者网易云课堂的账号（两者选一即可），然后从“中国大学MOOC”课程清单中选择《投资与理财》，找到课程图标点击，再点“开始学习”，就看到"您已加入"了。特别提醒：如果您是爱课程网或网易云课堂的新用户，注册成功后一定要“选课”，才能成为课程的学员。

问题2：在爱课程上学习这门课程是免费的吗？

答：是的。利用爱课程平台完全免费享受211高校、985优势学科创新平台、双一流、国家重点学科的高质量教学资源。

问题3：完成课程学习后，可以获得什么证书？

答：证书的形式为认证证书，您可以在课程结束后根据需要进行申请。证书发放工作由爱课程网负责，有关问题请咨询：010-58556579。

问题4：单元测验和单元作业有何区别？期末考试的题型包括哪些？

答：单元测验和单元作业都是课程的作业练习，目的在于消化、巩固各章节的知识点内容，区别在于单元测试的题型为单项选择题、多项选择题和判断题等客观题，单元作业为问答题。期末考试的题型与单元测验相同，题型为单项选择题、多项选择题和判断题等客观题。

问题5：每一章节的学习内容什么时候发布？

答：本课程共十个单元内容，每周一发布章节的学习内容（学习指导、思维导图、视频、PPT课件、拓展资料、案例讨论、随堂测试题等）；每周三会发布章节测试题目和章节作业题目。需要大家把握学习进度，及时完成相关学习和练习内容。

问题6：观看视频算分数吗？

答：按照爱课程平台目前的设计，观看视频属于自主学习内容，不单独计算成绩。计入期末成绩的内容请大家查看课程评分标准，在那里有详细的说明。

问题7：拓展阅读一定要看吗？

答：在每一章的学习内容中有10-20篇的拓展阅读资料，目的在于将课程内容与实践相结合，拓宽学员的视野、消化视频、PPT课件中的内容。不带*号的拓展阅读，要求学员必读，有些知识点会在本章单元测试题和期末考试题中出现。带*号的拓展阅读资料，有的是当前学术研究的前沿问题，有一定的难度，有的是课程内容的延伸，供学有余力的学员阅读，大家可以根据难度差异自主选择。

问题8：学习中遇到有不懂的，怎么联系老师？

答：课程设有“课堂交流区”、“老师答疑区”、“综合讨论区”，同学们可以在上面发帖提问和相互回答。主讲老师会在“课堂交流区”发布若干问题，同学们直接回复主讲教师提问，也可以对回答好的回复点赞。

【平时多多参与“课堂交流区”的讨论交流，有课程成绩奖励哦！】

网址：投资与理财（微专业班）（周春喜） https://www.yuejiaxmz.com/news/view/91355

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