Future Planner｜个人理财规划工具 – 香港汇丰

发布时间：2025-05-17 01:34

风险评估工具如Vanguard的 retirement planner，帮助规划退休生活。 #生活知识# #生活规划# #财务管理工具#

每天少买一杯咖啡，真的能让您早点退休吗？为了添置安乐蜗，就只能放弃您的梦想吗？Future Planner可模拟各种人生顺逆境及危疾等情况，为您一一解答各种疑问。

如何于HSBC HK App使用Future Planner

从2025年4月28日到6月30日，汇丰卓越理财尊尚／汇丰卓越理财客户在分行完成Future Planner，再进行至少港币500,000元或其他货币等值的基金或债券之交易，可享$250“奖赏钱”回赠。

优惠受条款及细则约束。开启新窗口投资涉及风险。

理财规划一步到位

只需一个工具即可规划理财目标及一览财务状况，毋须再自行点算资产或进行复杂计算。

贴近真实状况的预测

模拟顺逆境等不同状况以预测您的财富趋势，全面掌握未来各种可能。

自行规划或由专家提供协助

您在HSBC HK App设置的理财计划会自动与我们的客户经理平台同步。您可以获取专家建议，并按您的步伐规划财务。

模拟未来1,000个可能状况，从中预测您于90岁前的财富并整合成一幅简单图表，助您估计退休后可能有多少资产，未来财富尽在掌握。

预视每年的流动资产及总资产

显示您的未来财富能否实现人生目标

“现金不足情况”助您预先规划现金流

只需提供几项个人财务资料，我们就可以计算您各个账户的净财富并作出分类，让您通过全面的资产分析，轻松了解自己的财务状况。

随时监察您的净财富

通过简单图表了解您的资产分布

无论是置业或为子女计划升学，定期跟进各个目标进度绝不容易，Future Planner为您分析各个目标，助您无痛起步，轻松追踪进度。

评估各个目标达成机会及所需资金

了解如何提升达成目标的机会

罗列各国升学开支，轻松规划孩子教育预算

您的人生甚至家庭大计不知从何入手？欢迎您与我们的客户经理和财富专家会面，于分行体验更多Future Planner的功能，制定详尽计划：

全方位退休规划

为您详尽分析退休前后的生活所需，了解如何创造收入，预早策划更充裕的退休生活。

投资及保障模拟

了解投资及保险产品如何助您达成未来理财目标

为逆境未雨绸缪

预测人生逆境例如危疾如何影响您的财务，了解如何运用保险产品保障自身及挚爱

第1步

登入HSBC HK App ＞选择“投资”分页＞选择“Future Planner”。

第2步

按屏幕上的指示操作，与我们分享您的人生目标及财务状况。

第3步

设置完成！您可以开始检视您的净财富图表，了解达成目标的机会。

开启新窗口

扫瞄二维码开始体验Future Planner

立即扫瞄二维码，开始体验Future Planner。

如您使用手机浏览本页，点按以下链接即可直接开启HSBC HK App。

欢迎您亲临汇丰分行与我们的理财团队会面，以Future Planner预测您未来的财富变化，并模拟不同理财及保险产品所带来的影响。

汇丰卓越理财尊尚及卓越理财客户，可直接联系您的卓越理财尊尚客户总监或客户经理规划财务。

彭博商业周刊／中文版“金融机构大奖”

获奖项目：

卓越大奖：银行证券界别 - 数码创新（2023）

卓越大奖：银行证券界别 - 数码创新（2024）

Asian Banking & Finance Retail Banking Awards

获奖项目：

Wealth Management Platform of the Year (2023)

Wealth Management Platform of the Year (2024)

The Digital Banker 颁发 Global Retail Banking Innovation Awards

获奖项目：

Best Wealth Planning for Affluent Clients (2022)

Best Wealth Planning for Affluent Clients (2023)

Best Hybrid Wealth Management Offering (2024)

投资

让您无论身在何地，都可随时轻松投资买卖，并紧贴市场动向

保险

我们致力为您提供更周全的保障，助您实现理想无忧生活

注

本资料并非及不应被视为出售建议、推销或游说认购任何投资产品。本资料来自香港上海汇丰银行有限公司认为可靠的渠道，惟本行不曾对有关资料作出独立查证。本行不会对有关资料的准确性及完整性作出任何保证或担保或声明及不会因此承担任何责任或法律责任。本资料如有任何更改，恕不另行通知。“Future Planner”概括的所有产品仅供模拟目的，并没考虑产品的适合程度及个人负担能力。其表现（包括但不限于回报、风险、保费金额、供款年期、现金价值和保障范围）可能与实际产品有所不同，我们不代表或保证模拟工具中提供的任何变动都可能在未来发生，因为过去的表现不一定代表未来的结果，亦可能没有任何汇丰产品可提供此工具模拟情况中相同的结果。如您希望了解我们如何计算得出您的模拟情况，请联络本行职员。请注意，我们并不会将“Future Planner”中提供的模拟直接视为购买任何投资或保险产品的建议。 “Future Planner”中提供的模拟仅供参考。您不应在未寻求具体专业建议的情况下根据本页面上的任何讯息采取行动。

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