金融理财是什么？

金融顾问应能解释复杂的金融概念，让你能明白自己的钱在做什么。 #生活技巧# #个人理财技巧# #金融顾问#

金融理财是什么？

日期：2018-08-07 来源 ：网络

近年来，金融理财一词广泛的出现在我们的日常生活中，那么金融理财究竟是一个怎样的概念呢？总结来说，它包括人的生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算与管理、个人风险管理与保险规划、投资规划、职业生涯规划、等内容。是面向个人和家庭的综合性金融服务。　

近年来，金融理财一词广泛的出现在我们的日常生活中，那么金融理财究竟是一个怎样的概念呢？总结来说，它包括人的生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算与管理、个人风险管理与保险规划、投资规划、职业生涯规划、等内容。是面向个人和家庭的综合性金融服务。　　

具体过程大致分为六个步骤：　　

1、 建立与定位理财师与客户的关系　　

2、 收集客户金融信息，包括客户理财目标　　

3、 分析评估客户财务状况　　

4、 起草并提出金融理财建议及备选方案　　

5、 实施实现目标的计划方案　　

6、监督方案的实行　　

金融理财涉及面广，除了金融产品的分配投资，还包含替客户合理避税、确定投资等诸多方面。而金融分业经营，已令各金融机构甚为缺乏复合型人才。随着百姓进入小康社会，金融理财已引起国人广泛关注。

以上所述是小编给大家介绍的“金融理财是什么？”，希望对大家有所帮助，如果大家有任何疑问，可以随时给我留言，我们会及时回复大家，最后非常感谢大家对我们网站的支持！

改革开放以来，中国历经三十多年的高增长，国民财富规模已经相当庞大。根据2013年...

家庭金融理财风险有哪些？以下是小编整理的家庭理财四大风险：1、 股票套牢风险股市...

选择什么样的投资方式直接关系到您投资理财的收益情况。二元期权是近年来期权市场比较...

月收入2000如何理财？随着生活水平的提高，通货膨胀的加剧，大家也越来越意识到理...

理财产品利息怎么算？现在市面上的理财产品多样，同时也越来越多是人意识到理财的重要...

闲钱理财产品有哪些？人有了闲钱，搁在手里总是想花，而且搁在手里也没什么用，不会增...

如何投资理财？俗话说得好，你不理财，财不理你。年轻人如果树立正确的理财观念，掌握...

个人投资理财知识有哪些？距离过完2017年还剩三个月，不知不觉就到了年底。此刻，...

目前最好的个人理财产品有哪些？从大的方向来说，个人理财产品主要分为银行理财产品和...

作为投资者，在投资理财的时候，肯定是想，保本，收益高，风险小，但这种情况是不可能...

网址：金融理财是什么？ https://www.yuejiaxmz.com/news/view/1098870

相关内容

金融理财是什么
什么是金融理财，金融理财的好处，适合什么人学习？
什么是金融理财 金融理财产品有哪些
什么是金融理财公司
什么是金融理财，金融理财的好处及其过程
金融理财是什么意思
什么金融理财
什么是金融理财
金融理财是做什么的？金融理财的风险如何评估？
在生活中，金融理财是做什么的？

随便看看