金融理财师可以帮助客户根据其家庭生命周期的不同阶段对客户的（）需求做资产配置建议。（1）资产流动性；（2）收益性；（3）获利性；（4）周期性

资产配置应根据个人的生命周期阶段调整 #生活技巧# #财务管理技巧# #资产配置#

题目内容（请给出正确答案）

[单选题]

A.（1）（2）（3）

B.（1）（3）

C.（1）（2）（4）

D.（1）（2）（3）（4）

答案

查看答案

网友您好，请在下方输入框内输入要搜索的题目：

搜题

拍照、语音搜题，请扫码进入小程序

扫一扫 进入小程序

更多“金融理财师可以帮助客户根据其家庭生命周期的不同阶段对客户的（）需求做资产配置建议。（1）资产流动性；（2）收益性；（3）获利性；（4）周期性”相关的问题

第1题

理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（），进而理财目标也有所侧重

A.①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求

B.①②③

C.①③

D.①②④

E.①②③④

点击查看答案

第2题

金融理财师小孙在为客户服务时遇到以下问题，根据《金融理财师执业操作准则》她的处理方法正确的是（）。

A.某客户表现岀强烈的偏向当前消费的价值观，小孙认为这是不正确的，建议客户纠正这种价值观，并不顾客户反对为其制定了强制储蓄计划

B.小孙受客户委托制定理财规划方案，为了给客户设计最好的方案，她在客户不知情的情况下，把客户所有信息拿给其他金融理财师并一起探讨

C.小孙总是为客户详细地记录每笔交易的细节，并定期向客户发送方案执行情况的报告

D.小孙为客户制定理财规划方案后，要求客户严格执行，不论发生什么情况，都不应修改方案，否则就会实现不了客户的目标

点击查看答案

第3题

理财师的工作流程主要分为六大部分，其中，对于与本机构或者理财师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户，（）步骤可以省略；在对客户很熟悉、对其情况很了解时，（）步骤可以简化。

A.接触客户，建立信任关系；明确客户的理财目标

B.接触客户，建立信任关系；收集、整理和分析客户的家庭财务状况

C.制定理财规划方案；接触客户，建立信任关系

D.明确客户的理财目标；接触客户，建立信任关系

点击查看答案

第4题

根据《金融理财师执业操作准则》，以下说法错误的是（）。

A.金融理财师必须披露与客户之间存在的利益冲突

B.一个完整的理财规划方案，必须要分析客户的资产负债表和现金流量表，以便对客户的财务状况作出诊断和建议

C.如果岀现特殊理财规划事件，应当对理财规划方案进行适时调整

D.金融理财师在向客户提交理财规划方案之后，还必须代替客户执行方案

点击查看答案

第5题

金融理财师小宋在为客户做保险规划时，根据客户的具体情况打算为客户配置健康保险。此时一家保险公司正在促销投资连结险，并承诺支付给推荐客户的金融理财师15%的佣金。小宋于是为客户配置了可获得预期高回报的投资连结险。此行为违反了《金融理财师职业道德准则》的（）原则。

A.保守秘密原则

B.恪尽职守原则

C.正直诚信原则

D.客观公正原则

点击查看答案

第6题

专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。要达成这一目标，理财师首先要做的是()。

A.提出自己的见解和建议

B.深入了解客户

C.出具专业理财规划报告书

D.全面评估客户的财务问题

点击查看答案

第7题

在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（）。

A.引导客户讲述，了解其财务问题和涉及其家庭财务的信息

B.减少这方面的咨询

C.考虑自已是否会触犯客户的隐私

D.考虑客户会不会告诉自己

点击查看答案

第8题

理财师应该在了解继承法的相关规定基础上，根据客户的意愿，通过各种财富传承工具的应用，帮助客户制定财富传承规划。下列（）不是现阶段最常用的财富传承方式

A.遗产继承

B.家族信托

C.人寿保险

D.基金投资

点击查看答案

第9题

下列有关银行理财师行为的描述，符合基本行为准则的是()。

A.在任何情况下，未经客户书面许可，银行理财师都不得向第三方透露任何有关客户的个人信息

B.在与客户签订金融理财服务合同后，银行理财师应立即为客户建立独立账户，并在服务过程中为其提供详细、完整的会计记录

C.银行理财师应当将服务限定在所能胜任的范围内，如果客户有超出胜任能力范围的要求，只能放弃该客户

D.银行理财师应当为客户提供及时周到的服务，当发现权威机构推荐的理财产品时，应立即建议客户购买○

点击查看答案

第10题

如果客户有首付资金短缺的问题，我们应该怎么处理（）

A.告诉客户我们可以帮助客户解决首付款资金短缺的问题

B.向客户介绍其他同业公司的首付贷产品

C.向客户明确我司金融产品没有首付贷/类似产品可以帮助其解决资金问题

D.了解客户资金用途，确认为购房后，明确告知客户我司金融产品资金用途严禁用于购房

点击查看答案

第11题

关于投资规划，下列表述正确的有（）

A.公募证券投资基金已成为大部分普通投资者非常重要的投资品种

B.理财师根据客户的需求和风险属性，按不同比例把客户的资产科学地配置在不同资产类别中，这就是资产配置

C.普通家庭可以直接投资股票、债券、房产、黄金等，也可以通过掌握企业经营权进行实业投资

D.为不同时期的理财目标而设计的

E.为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，主要是为了获得更高的投资收益

点击查看答案

网址：金融理财师可以帮助客户根据其家庭生命周期的不同阶段对客户的（）需求做资产配置建议。（1）资产流动性；（2）收益性；（3）获利性；（4）周期性 https://www.yuejiaxmz.com/news/view/1298735

相关内容

家庭生命周期及其理财需求分析
12星座解码女性投资性格，不同年龄段也有不同配置需求
处在家庭生命周期的不同阶段，应给出哪些不同的理财建议？
生命周期理论（1）个人生命周期 按年龄层可把个人生命周期分为6个阶段。各个阶段的特点和理财活动如表所示。个人理财规划就是根据个人不同生命周期的特点（通常...
六成家庭资产配置需优化 保险成长期资产配置
生命周期与个人理财规划Word版
人生各阶段的理财规划（资产配置）
科普：家庭生命周期各个阶段的理财目标！
家庭理财：生命周期四阶段四配置——中新网
综合理财规划建议书制作全攻略及资产配置实务

随便看看