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发布时间：2025-07-13 06:56

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某公司个人理财管理及财务知识分析

财务管理为什么学习 1、掌握财务管理知识有助于个人理财生活理财投资家庭理财案例陈先生35岁，是上海一家IT公司的部门经理；他的妻子33岁，是国家公务员，工作稳定；女儿7岁，就读小学二年级。按照目前的生活水平来看，陈先生的家庭属于典型的上海中产阶级，是大家公认的小康家庭。 ?? 目前，陈先生月收入15000元，妻子月收入7000元。家庭支出状况是为每月基本生活开支7000元，房贷每月还款2000元，剩余15年；车贷每月还款1500元，剩余4年；子女教育年费用1万元，赡养父母每月1000元。2007年6月家庭资产状况是：在上海杨浦区拥有一套价值150万元的房产、拥有一辆价值20万元的家用汽车、拥有银行存款20万元、股票25万元。属于大城市里较为典型的小康家庭，并且他们的年龄阶段正处于家庭资产积累高峰的初期。根据陈先生目前的财务状况，基于风险分散的原理，建议陈先生在稳定增长的同时，加强投资意识，将资金分散投资到不同的投资项目上，做多样化的分配，使投资比重恰到好处。在理财师的建议下，陈先生对现有的金融资产重新安排：首先将其定期存款5万元转为活期性质的存款，作为家庭的应急资金。其余的40万元（包括投资股票的25万元）调整为定期存款20%、债券15%、黄金30%、股票35%。 2008年12月中旬家庭资产盘点，由于上证指数从3800点跌到1850点，股票资产从14万元变为了6万多元，缩水达60%；黄金从161元/克涨到了188元/克，黄金总资产从12万元上升到22万元；加上债券和定期存款的本金和利息，家庭金融总资产为43万。如果陈先生没有采取组合投资策略，那么他的股票资产亏损15万元，总资产将缩水为30万元，相比黄金组合投资少13万元。对于目前都市中常见的小康家庭，必要的理财规划必不可少，而适合于自身家庭的投资计划也将为家庭锦上添花。案例：三口之家年入10万可适当增加股票投资董先生35岁，太太32岁，女儿2岁。董先生现为广州公务员，收入比较稳定，年薪为6万元，另每年有约2.5万元的公积金收入，但该部分收入不可提现。太太仍在某高校读在职博士生（原为某高校老师），每年约有1.8万元的博士生活津贴。为了就近上班，该家庭现住在单位宿舍里，另购买了位于番禺区某热闹地段的100平方米住房，现出租月收入有1700元，房子仍在月供，每月约2450元，还差4年。夫妻目前共有银行存款7万元，国债2万元。请问如何理财才能提高生活质量？为什么学习 2、考职业资格证书的需要助理会计师中级会计师理财规划师注册会计师注册税务师注册资产评估师为什么学习 3、从事财务相关工作的需要，理财岗位收入高企业财务部门岗位：出纳会计财务管理人员、财务总监内部审计其他岗位：金融保险行业理财中介结构（事务所等）为什么学习 4、熟悉财务管理知识是将来创业的需要自主创业未来职业规划课程性质财务工作的性质：会计：做账（执行）出纳：管（保管）钱（执行）财务管理：管（管理）钱（决策）财务与会计的区别：　　会计是记录历史的，对已经发生的经济活动进行反映　　财务是规划未来的，对未来项目投资及筹资方案进行决策《财务管理》课程结构总论第1章第一章财务管理总论第一节财务管理相关概念资金运动（财务管理的对象）财务活动（财务管理的内容）财务关系（财务管理的对象）财务管理一、资金运动---财务管理的对象概念：企业资金由货币资金相继转化为固定资金、储备资金、生产资金、成品资金，最后又回到货币资金，这就是资金运动。资金运动过程就是价值运动过程。表现形式：资金循环：企业资金从货币资金开始，通过供应、生产和销售三个环节，依次转变形态，又回到货币资金的过程。资金周转：不断重复的资金循环。二、财务活动 ——财务管理的内容凌云整体橱柜公司是一家上市公司，专业生产、销售整体橱柜。近年来，公司正好赶上我国积极快速发展，居民兴起购房和装修热，对公司生产的不同类型的整体橱柜需求旺盛，销售收入增长迅速。为此，公司决定在2008年年底前在北京郊区建成一座新厂。公司为此需要筹资5000万元，其中2000万元可以通过公司自有资金解决，剩余的3000万元需要从外部筹资。公司财务经理陆华根据总经理办公室会议的意见设计了两套筹资方案： 1）方案一：以增发股票的方式筹资3000万

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